企業(yè)融資策劃

課程收益

使學(xué)習(xí)者全面了解可供企業(yè)選擇的若干融資渠道和實(shí)現(xiàn)成功融資的核心要素
使學(xué)習(xí)者全面深入地了解一批成功企業(yè)在融資實(shí)戰(zhàn)中使用過的方法、技巧及操作流程
解密資金方在對(duì)企業(yè)的評(píng)定和審核指標(biāo)，以及在評(píng)定和審核企業(yè)時(shí)所使用方法及標(biāo)準(zhǔn)
針對(duì)普遍的企業(yè)在融資過程中存在的盲區(qū)給出切實(shí)可行的解決方案

課程特色

中國(guó)的中小企業(yè)平均壽命僅有2.9年！每年都有30%左右的中小企業(yè)關(guān)門倒閉，在企業(yè)倒閉的眾多原因中，62%是由于融資問題得不到解決而導(dǎo)致的！

因而，如何成功融資成為大批企業(yè)尤其是廣大中小企業(yè)特別需要了解的。
企業(yè)要取得足夠的經(jīng)營(yíng)資本，必需利用適當(dāng)?shù)娜谫Y手段及通過適當(dāng)?shù)娜谫Y渠道去達(dá)到目的。

當(dāng)前企業(yè)在融資方面普遍存在的問題是：

重視銀行類融資渠道的融資，不重視商業(yè)融資渠道的融資；

重視外部融資渠道的融資，不重視內(nèi)部融資渠道的融資；

重視眼前融資渠道的融資，不重視長(zhǎng)遠(yuǎn)融資渠道的融資；

資金短缺時(shí)才想起要融資，資金充裕時(shí)不注重融資渠道的儲(chǔ)備；

融資渠道儲(chǔ)備停留在口頭上，沒有資源、人員投入和財(cái)務(wù)安排；

融資過程中沒有側(cè)重點(diǎn)，沒有根據(jù)企業(yè)的實(shí)際情況有選擇地融資……
無論從哪一個(gè)渠道融資，資金方都會(huì)看企業(yè)的會(huì)計(jì)報(bào)表，而我國(guó)大多數(shù)企業(yè)則不懂得如何做一份上資金方滿意的會(huì)計(jì)報(bào)表。

常見的問題有：

報(bào)表時(shí)間短；資產(chǎn)、收入、利潤(rùn)規(guī)模太小，資產(chǎn)規(guī)模、收入規(guī)模和盈利規(guī)模不符合資金方的要求；

資產(chǎn)和負(fù)債結(jié)構(gòu)不合理，資產(chǎn)負(fù)債率過高；報(bào)表不實(shí)，大多數(shù)企業(yè)報(bào)表“明虧實(shí)盈”；

實(shí)際上建立了母子公司運(yùn)營(yíng)體系，但沒有合并報(bào)表；報(bào)表科目核算內(nèi)容不規(guī)范，名不副實(shí)……
融資能力是企業(yè)的造血能力，也是每一位管理精英必備的市場(chǎng)生存能力……
策劃決定思路，思路決定出路！

本課程旨在幫助企業(yè)經(jīng)營(yíng)管理者和相關(guān)人員建立必要的融資策劃能力：

使他們系統(tǒng)地了解和掌握企業(yè)在不同的發(fā)展階段應(yīng)當(dāng)遵循的融資策劃方向，以及實(shí)現(xiàn)有效融資應(yīng)采取的實(shí)操步驟、方法和工具。

現(xiàn)場(chǎng)圖片

課程內(nèi)容

企業(yè)融資策劃課程大綱：

第一部分：了解投資與融資
投資學(xué)有兩個(gè)門可以進(jìn)入
一個(gè)門是投資，一個(gè)門是融資；
從投資的門進(jìn)入，把學(xué)問越做越深；
從融資的門進(jìn)入，把學(xué)問越做越淺；
資金的內(nèi)循環(huán)與外循環(huán)
資金內(nèi)循環(huán)：從利潤(rùn)（客戶）流入，從成本（供應(yīng)）流出
資金外循環(huán)：從成本（股東）流入，從利潤(rùn)（分紅）流出
資金內(nèi)循涉及會(huì)計(jì)財(cái)務(wù)，屬于產(chǎn)品經(jīng)營(yíng)，日常運(yùn)營(yíng)決策
金外循環(huán)涉及金融財(cái)務(wù)，屬于資產(chǎn)經(jīng)營(yíng)，最高層決策。
兩種不同的發(fā)展戰(zhàn)略
上樓梯戰(zhàn)略：憑自身積累滾雪球般從小發(fā)展壯大
上電梯戰(zhàn)略：借金融資本之力迅速擴(kuò)張；
把融資看作市場(chǎng)交易
資產(chǎn)運(yùn)營(yíng)中，企業(yè)（資產(chǎn)）和項(xiàng)目是出售的商品；
融資者就是商品的賣方，投資者就是商品的買方；
賣方和買方之間達(dá)成交易取決于雙方的相互理解；
投資和融資雙方相互了解的最好辦法是交換立場(chǎng)；
簽約之前算盤須兩面打，簽約之后算盤須兩面打；

第二部分：投資者與融資模式
以投資商務(wù)模式劃分投資者
實(shí)業(yè)投資者：買雞下蛋
金融投資者：買蛋賣雞
證券投資者：買雞賣雞
以資本運(yùn)營(yíng)階段劃分劃分投資者
種子資金：孵化科技成果
風(fēng)險(xiǎn)資金：包裝可行項(xiàng)目
培育資金：開拓新興市場(chǎng)
成長(zhǎng)資金：擴(kuò)大經(jīng)營(yíng)規(guī)模
公募資金：贖出私募資金
投資基金的運(yùn)營(yíng)模式
基金的投資者：基金股東
基金的管理者：管理公司
基金的保存者：托管銀行
基金的使用者：項(xiàng)目公司
所有權(quán)分散，風(fēng)險(xiǎn)降低了
經(jīng)營(yíng)權(quán)集中，操作專業(yè)化
兩權(quán)杠桿差，效率提高了
規(guī)范化制衡，操作理性化
股權(quán)結(jié)構(gòu)演變（實(shí)例）
初創(chuàng)期：創(chuàng)始資金與股權(quán)分配
培育期：二期融資與股權(quán)稀釋
成長(zhǎng)期：三期融資與股權(quán)變化
收獲期：上市融資與增資擴(kuò)股
融資模式的優(yōu)選排序
外部權(quán)益融資
外部信用融資
內(nèi)部權(quán)益融資
內(nèi)部信用融資
企業(yè)融資的戰(zhàn)略戰(zhàn)術(shù)
權(quán)益融資，砍腿換車；
信用融資，寅吃卯糧；
金融租賃，借雞生蛋；
買方信貸，貿(mào)易補(bǔ)償；
創(chuàng)造時(shí)差，十鍋九蓋；
整合資源，空手套狼；
存整取，蓄水滴灌；
股權(quán)質(zhì)押，典子借糧；
市場(chǎng)孵化，買票蹭車；
項(xiàng)目融資，畫餅賒賬；
債務(wù)融資與債券品種
有擔(dān)保債券的分類及特點(diǎn)
無擔(dān)保債券的分類及特點(diǎn)
可轉(zhuǎn)換債券的分類及特點(diǎn)
可贖回債券的分類及特點(diǎn)
浮動(dòng)利債券的分類及特點(diǎn)
固定利債券的分類及特點(diǎn)
記名債券的分類及特點(diǎn)
不記名債券的分類及特點(diǎn)

第三部分：投資決策
選擇項(xiàng)目的三道門檻
投資決策的四項(xiàng)原則
風(fēng)險(xiǎn)與收益平衡
貨幣有時(shí)間成本
現(xiàn)金以流量計(jì)算
超額利潤(rùn)平均化
投資決策的工具方法
雙指標(biāo)評(píng)估模型，隨身攜帶坐標(biāo)
要素加權(quán)量化表，心中揣著秤砣
競(jìng)爭(zhēng)性要素分析，信手掂來標(biāo)尺
劉易斯決策模型，大腦裝上程序
投資決策的典型程序
決策程序：一看二問三估算
技術(shù)論證：雞蛋里面挑骨頭
效益論證：借用風(fēng)險(xiǎn)稱效益
盡職調(diào)查：先脫衣服后上床
資金監(jiān)管：掐著水表擰龍頭
市場(chǎng)分析的基本模式
市場(chǎng)分析的方法工具
資料統(tǒng)計(jì)法
概率交集法
邊際效益法
參照類比法
水漲船高法
零和競(jìng)爭(zhēng)法
投資項(xiàng)目?jī)r(jià)值鏈分析
龍頭價(jià)值鏈在哪里？
短缺價(jià)值鏈在哪里？
核心競(jìng)爭(zhēng)力在哪里？
投資者如何選擇退路
沒有流動(dòng)就沒有安全
上市套現(xiàn)、溢價(jià)轉(zhuǎn)讓、股東回購
如何提高資產(chǎn)的流動(dòng)性
資產(chǎn)的流動(dòng)性
可細(xì)拆分割
可標(biāo)準(zhǔn)計(jì)量
可憑證授權(quán)
可方便交換
資產(chǎn)的證券化
設(shè)計(jì)投資的退出機(jī)制
例一：科技項(xiàng)目的投資退出機(jī)制：股權(quán)，專利，分成，上市
例二：房地產(chǎn)項(xiàng)目的資金退出：

第四部分：項(xiàng)目融資
項(xiàng)目融資成功三要素
投資者愛聽什么故事
巧妙地運(yùn)營(yíng)無形資產(chǎn)
深入淺出乃溝通捷徑
如何說服投資者拍板
思路清晰：令人無懈可擊；
數(shù)據(jù)充分：令人心服口服；
概念煽情：令人熱血沸騰；
商務(wù)模型的設(shè)計(jì)策劃
技術(shù)模式：核心是性價(jià)比
運(yùn)營(yíng)模式：核心是盈利點(diǎn)
合作模式：核心是雙贏
案例演示與案例分析
技術(shù)模式的選擇
適用性，穩(wěn)定性，性價(jià)比
技術(shù)模式的包裝
化繁為簡(jiǎn)，深入淺出，圖文并茂
經(jīng)營(yíng)模式的設(shè)計(jì)標(biāo)準(zhǔn)
捕捉商機(jī)：找到項(xiàng)目的盈利點(diǎn)
揚(yáng)長(zhǎng)避短：繞開不確定的環(huán)節(jié)
現(xiàn)金之上：裝到籃子里才是菜
化繁為簡(jiǎn)：兩點(diǎn)之間直線最短
案例演示與案例分析
合作模式的設(shè)計(jì)
風(fēng)險(xiǎn)與責(zé)任的分擔(dān)；
權(quán)力與利益的分配；
戰(zhàn)略上以不變應(yīng)萬變；
戰(zhàn)術(shù)上以萬變應(yīng)不變
案例演示與案例分析
第五部分：投資效益分析
面對(duì)三個(gè)原始的問題
項(xiàng)目需要多少錢—發(fā)展規(guī)劃
錢花在什么地方—投資預(yù)算
花錢能換來什么—資產(chǎn)評(píng)估
資產(chǎn)評(píng)估基本方法
帳面余額法
資產(chǎn)重置法
市場(chǎng)類比法
現(xiàn)金流量法
資產(chǎn)的評(píng)估對(duì)比分析
貼現(xiàn)率的構(gòu)成與測(cè)算
資金的安全成本
資金的機(jī)會(huì)成本
資金的風(fēng)險(xiǎn)成本
項(xiàng)目評(píng)估的效益指標(biāo)
現(xiàn)金流量表的作用
資本加權(quán)平均成本
投資者期望回報(bào)率
投入產(chǎn)出模型的建立
投資額與利潤(rùn)率：按下葫蘆浮起瓢
資金的時(shí)間成本：拍著腦袋貼現(xiàn)值
投入產(chǎn)出預(yù)期值：腳踏今天看明天
自變量與因變量：牽動(dòng)小指撼全身
盈虧平衡臨界點(diǎn)：鐵打秤盤游動(dòng)砣
投入產(chǎn)出數(shù)量模型
商務(wù)計(jì)劃書的模版

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